玉山投信資管規模衝3,000億

玉山金控擴大版圖，旗下保德信投信1日更名為玉山投信，成為玉山金控旗下第一家不是由零開始的子公司，玉山金控總經理兼玉山投信董事長陳茂欽喊出，未來三年管理的資產規模要由1,700億元成長至3,000億元，成為前十大投信、金控旗下第六大投信。

陳茂欽與玉山投信總經理梅以德（以下簡稱梅），共同接受本報專訪，揭露未來玉山投信四大重點發展方向，包括擴大金控版圖、保有原來保德信的優勢、融入玉山文化，以及在地化。在併購投信後，玉山仍積極尋找下一個併購目標，陳茂欽透露，從去年開始，玉山金控的併購策略已經改變，把評估的口「開得大一點」，金控及銀行版圖會繼續透過併購來擴大，證券也有機會。

陳茂欽表示，以金融業三大支柱來看，證券的資本使用少，效率高，銀行及壽險都是重資本，雖然吃的資本多，但規模會比較龐大。陳茂欽（以下簡稱陳）說，不論銀行、證券，玉山金的著眼點都是好的、優質的顧客。以下是專訪內容：

問：可否談談玉山投信未來三年的目標？

梅：玉山投信現在共同基金及全權委託代操1,761億。三年成長到3,000億元

陳：最近擬訂短中長期三年目標，原本是希望管理資產由現在1,700億元，三年後變2,000億，但後來因為要符合玉山精神，所以增加到3,000億。

原本依照保德信投信的成長，墊一下腳可以到2,000億，但現在要到3,000億，就必須要有質變，大約每年成長20%，三年就可以有3,000億元。

兩個變化 為躍進做準備

問：玉山投信要有怎麼樣的質變？

陳：首先，加入玉山，就有玉山的資源，第二，有玉山的綜效，如果未來三年台股崩盤，我們不會要求這麼高，但如果股票是健康成長，這要求就不過分；最大的差別在於以前保德信投信是單槍匹馬，現在有團隊合作、子公司整合，有共同資源。

梅：我覺得加入玉山有兩個重要的變化，一是質化改變，現在有綜效整合，包括策略小組，百日計劃，都是為了下一個躍進做準備。第二是具象化，第一年要完成什麼，第二年要完成什麼，第三年完成什麼，這樣才會有數字的產生，這樣要達到3,000億元，就不是不可能的事。

問：加入玉山金控後，玉山投信未來的發展重點為何？

陳：未來玉山投信的發展有四個重大方向，一是要符合玉山金控版圖擴大的策略方向，二是保有保德信原來的競爭優勢，三是要融入玉山，成為玉山的一份子，整合到玉山的版圖裡，最後則是發揮在地化，把原來投信的基礎擴大。

從7月1日交割，10月1日對外改名為玉山投信，基金名字會慢慢改，預計明年4月完成，未來第一檔以玉山為名發行的基金預計最快明年1月會有。

問：成為玉山金控旗下的一員，和過去有什麼不同？

梅：簡單來說，玉山有百萬以上客戶，光是玉山證券，就100多萬個客戶，可以接觸到的潛在客戶，且大多數的客戶對玉山忠誠度高，未來投信與客戶接觸後，幫助就會很大，投信產品可以曝光的渠道就增加很多。

陳：玉山金控的文化，同仁的強項在執行的成效，可以做到其他同業不容易做到的事，對玉山來說，能發揮的綜效大家會有更高的期待，例如，玉山證券幫忙賣投信ETF、玉山銀幫忙賣共同基金，玉山人會更賣力、積極。

設計產品 要做出差異化

問：未來三年在國內投信的排名，希望能有什麼表現？

梅：以3,000億元的管理資產來看，目前在所有投信裡，排名可以進到第十名，現在玉山投信是第13，金控投信來看，更可以擠進第六名；3,000億元對玉山投信是很重要的里程碑，至於未來要以誰為目標？我們會先對標自己，再去對標別人。

問：未來玉山投信的產品設計，會有什麼變化？

陳：身為玉山的一員勢必要有玉山元素，在地化就很重要，保德信今年2月開始發ETF，在外資投信比較少見，是外資投信第三家發ETF，前兩家是新加坡大華投信及野村投信。

梅：玉山投信有完整基礎建設，三大類產品都有，共同基金包括境內基金及ETF， 全權委託不只有四大基金，也有海外債，全權委託部分，政府標案，我們是第一家進去的，也做海外債券的全權委託，顧問事業部分，我們是私校退撫金的唯一顧問業者，有接近1,000億台幣的規模。

未來在金控加值下，三大類業務都可以有更好發展，全委，以後可以做銀行高資產客戶，企業客戶也可以來做海外全委。

ETF也是發展重心，可以回頭去帶動共同基金的成長，產品部分，台灣客戶喜歡的收益型、存股型產品，我們可以針對玉山客戶想要的產品，做出差異化。   
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