新光銀行為協助客戶實現樂齡退休的夢想，推出一系列理財方案， 包括基金定期定額小額投資、基金基動配置、威利贏家、智能理財等 理財方案，讓客戶可提早準備，依據自己的風險偏好、資金需求和時 間規劃，選擇最適合的理財組合來面對退休生活。 新光銀行表示，隨著人口老化的趨勢，許多人對於退休生活的規畫 愈來愈重視。然而，面對複雜多變的金融市場，如何安排好退休後的 收入來源、選擇適合自己的理財商品，卻是一大難題。 因此，針對不同年齡層及人生階段，規劃多元的理財方案，提供給 客戶參考，第一：基金定期定額小額投資，鼓勵社會新鮮人、小資族 群及弱勢民眾，盡早投資，培養長期紀律理財的習慣，實現時間複利 的效果。 第二：基金基動配置，透過母子基金自動循環機制，不但可以設定 停利點，克服人性的投資弱點，還能有效避免追高殺低；除此之外， 透過不同基金公司轉換，配合未來市場趨勢，讓客戶多方面找尋標的 ，增加提高投資勝率的機會。 第三：威利贏家，是一種結合保險和投資的理財商品，客戶可以在 投資理財的同時也享有保障，不只能夠參與市場的成長機會，同時也 能帶給家人足夠的保障，客戶可依自身資產配置需求布局新台幣、美 元部位，並在第四保單周年日即開始提供0.5％加值給付金，透過加 值給付有效增加單位數，讓投資更具效益，並鼓勵保戶長期持有。 第四：智能理財，運用大數據演算法，根據人生各階段理財規畫及 投資需求，為客戶打造客製化的投資組合，避免人性投資弱點，執行 客觀的投資。 同時藉由24小時監測、再平衡機制，讓客戶得以輕鬆掌握市場趨勢 ，調整投資組合，以維持最佳資產配置，將有助於退休後不同的人生 目標達成。 新光銀行期透過系列樂齡退休理財方案，幫助客戶提早做好準備， 從容面對金色晚年，並實現「穩健、長久、彈性」的退休理財目標。
