富邦證券近年獲利表現亮眼，與日盛證券合併後，市占率持穩向上，在其中扮演重要推手的富邦證券董事長程明乾表示，在競爭激烈的金融環境中，富邦證券優勢不只在於自身，更在於其背後強大的「富邦生態圈」，核心策略是將金融服務「隱形化」與「場景化」，讓理財不再是一個單獨的行為，而是自然嵌入客戶的日常生活。 「富邦生態圈」是持續整合銀行、證券、期貨與投顧等服務入口，提供更完整、順暢的一站式開戶與交易體驗之外，從啟動投資的第一步，到後續每個關鍵節點，以豐富且精緻的數位內容，搭配彈性、多元的選股與決策工具，協助投資人在充分理解商品本質與風險的前提下，選擇最適合自己的策略完成交易。同時，透過資產視覺化總覽與風險提醒，讓客戶能清楚掌握部位變化，並對風險事件及早因應。 擴大「場景金融」觸角 程明乾進一步說明，富邦生態圈的具體合作模式主要分為三個層次：第一、集團內部協同，打造「一站式」金融服務，透過深度整合富邦金控旗下的各個事業單位，讓客戶在富邦集團內能享受到360度的理財守護。包括與台北富邦銀行、富邦人壽及富邦產險合作，提供跨產品的配置方案，像是透過銀行端的「Fubon+」一站式數位平台，客戶可以直接管理銀行存款與證券資產，實現真正的資訊整合與資金高效運作。 其次，強化異業跨界合作，擴大「場景金融」觸角。富邦證券積極與指標性的科技與電商平台合作，拓展數位金融的應用情境，目標是讓理財服務「隨時隨地、觸手可及」。 舉例來說，富邦證券是全台首家與LINE Bank深度結盟的券商。透過LINE的強大社群穿透力，將開戶與投資服務嵌入通訊軟體，大幅縮短年輕族群進入資本市場的距離。 同時也與momo購物、台灣大哥大聯手，打造「金融＋生活」模式。例如，將網購消費回饋與理財方案結合，或透過台灣大官方帳號提供即時投資資訊，讓投資與客戶的消費、通訊習慣完美融合。 提升金融服務黏著度 第三、藉由整合體驗，讓金融服務更具「黏著度」。程明乾表示，跨界合作的終極目標是提升品牌觸及率與服務深度，不只是尋找管道，更是要開發新型投資工具。例如，針對電商客群推出更靈活的存股方案，或結合5G與AI技術優化行動下單的體驗。 其中在財富管理部分，富邦證券特別邀請波士頓顧問公司（BCG）擔任顧問，規劃三年財富管理轉型藍圖，期望將既有龐大的客戶基礎經營得更深、更精準。透過更完整的客戶理解，包括二次「認識你的客戶」（KYC）、跨團隊協作經營，以及導入具備專業分工的新型財管團隊共同經營，讓客戶從單一交易，逐步走向多商品與跨市場的完整服務，展現「共耕模式」所創造的效益。 「轉型不能只靠理念，制度是否到位，才是成敗關鍵」，程明乾說，「富邦證券因此同步檢視內部的組織與流程，包括新團隊與營業員之間的合作機制、財管專業管理職的設立、以及業務流程的優化，確保前線同仁有清楚的定位，也有長期投入誘因。」 程明乾也強調，未來的競爭不再是單打獨鬥，而是生態圈與生態圈的競爭。富邦證券將持續探索與新興產業的合作可能，將專業的金融服務延伸到更多元的場景，為客戶創造更多附加價值。
