1. 特朗普暗示或考慮將美聯儲主席鮑威爾降職    2. 市場押注美聯儲降息,但華爾街大行持不同看法    3. 日本5月出口繼續下滑,中國對晶片製造設備的需求下降    4. 歐洲央行暗示降息,特朗普發推文指責    5. 中國5月用電量同比增速繼續大幅回落    6. 本周全球經濟大事預告    7. 日本公布修正後GDP數據,確認一季度實現增長    8. 中國5月份外匯儲備環比增60.51億美元,扭轉上月下滑勢頭    9. 本周全球經濟大事預告    10. 中國5月出口意外轉為增長,進口大幅下滑    11. 英國4月經濟萎縮,因脫歐衝擊汽車製造商    12. 中國5月進口大降,中美貿易衝突抑制需求    13. 中國為刺激投資放寬專項債規定    14. 中國5月PPI同比漲幅連升兩個月後回落    15. 全球央行再度迎來寬鬆周期,本次有何不同?    16. 中國5月份CPI同比漲幅創15個月高點    17. 金融環境有所放鬆,但要保持寬鬆還需美聯儲行動    18. 中國5月份貸款和社融增量雙雙小幅增加,M2持平上月    19. 中國正加快市場主體信用記錄體系建設    20. 澳洲5月份失業率高於預期   
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基本資料 股東權益 董監持股 重大新聞 報價趨勢圖 損益表

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附保證投資保單 優勢多重

2019/05/14    上一則 下一則

  美國聯準升息態度偏向鴿派,投資理財專家預期全球金融景氣變化將出現VVIP效應,也就是從波動面、投資評價面、利率面、政治面綜合評估,預期今年下半年市場震盪幅度將加大,面臨震盪投資氣氛,「附保證給付型投資型保單」兼顧「保障」與「投資」且有給付保證機制,已成為投資型商品中,抗震性最佳的選擇之一。
  觀察下半年投資氣氛,施羅德投信投資長莊志祥分析,2019年預期不會是空頭,上漲空間仍在,只是市場資金仍多,波動會加劇,VVIP效應發酵。他進一步分析,所謂VVIP效應是從4個面向觀察景氣:波動(Volatility)、評價(Valuation)、利率(Interest)與政治(Politics)。
  由於美國即將邁入有史以來最長的經濟經濟擴張期,投資人關注景氣循環周期的續航力強度、重新評估投資評價,加上美國聯準會利率偏向溫和,升息末升段對債券市場有利,政治面則存在中美貿易協議、英國脫歐進程、川普不連任揣測,以及地緣政治風險等變數。整體而言,由於現在全球央行多鴿派,QE的資金收回時程不斷延後,市場資金非常多,一旦基本面不穩健的話,市場波動性就會相當劇烈。
  有鑒於景氣波動加劇,但是又不想錯過投資機會,近期保險公司逐漸從一般投資型保單,由客戶自選投資標的連結,或是專業團隊管理的投資帳戶,在加上附保證機制,例如保證身故給付、保證滿期金額、保證提領金額等特色。
  目前市場上包括國泰、富邦、台壽、三商美邦人壽都積極推出附保證投資型保單,不過保單加入保證觀念,代表連結投資標的績效需要很高的穩定度,才能確保保戶權益,因此保險公司特別在意投資代操團隊的專業。觀察現今熱賣的附保證保單,國泰、富邦、台灣人壽都分別與施羅德投信合作。
  施羅德投信投資長莊志祥表示,施羅德團隊之所以能獲得青睞,主要有三大優勢,一是對風險波動度的控管有一定能力;二是施羅德原本就與許多國際級保險公司合作管理該類保單,經驗豐富。三則是施羅德的資產配置投資團隊了解保險公司,團隊裡含括了保險精算師與保險產業投資背景的專業人才,對保險公司的風控、精算都很了解,能夠適時提供精準的服務。<摘錄工商>


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