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股票名稱 報價日期 昨日均價 均價 漲跌 漲跌幅
安聯投信  參考價格 議價
股票類別 資本額 董事長 統一編號 發行與否  
創投業 3.00  許慶雲  16841958  未公開發行  即時行情 
基本資料 股東權益 董監持股 重大新聞 報價趨勢圖 損益表

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波動年代 定期定額是王道

2018/09/26    上一則 下一則

  今年市場波動加劇,不但有美中貿易紛爭、升息議題干擾,油價波動,還有年底的期中選舉,多空雜陳,參考投信投顧公會統計資料可發現,國人在定期定額扣款境內基金的狀況,常常在市場大漲時大幅增加、落底時湧現停扣潮;結果往往還是陷入追高殺低、錯失了更佳的進場布局時點。
  理財專家表示,「定期定額投資法」就是以較長時間、每次較低金額助投資者達成目標,簡單來說,就是利用平均成本法,減低因經濟循環而高價入市的風險,每隔一段時間投入固定資金於基金或相關投資工具等。
  安聯投信表示,定期定額投資最大的優勢就在於幫助紀律投資,不但可以減少追高殺低的非理性投資行為,更有機會於相對低點時依舊紀律進場布局,搭上危機入世的好時機,然後透過規律扣款,隨著時間的拉長,逐步累積回報。
  安聯投信表示,透過定期定額投資,一方面可主動擁抱波動,追求超額報酬,不但有機會增加潛在獲利機會;更可藉由定期定額平均成本,分散進場時點風險,主動控管風險,因為定期定額不怕買高賣低,靠的是紀律投資。
  以MSCI全球股票指數(含息)為例,如果從2008年1月底開始在每個月月底扣款,期間雖然碰到金融海嘯,但從試算結果來看,定期定額報酬率開始於2009年7月底轉為正報酬,於三年後的2010年12月底,定期定額報酬率22%,明顯優於單筆仍為負報酬2.9%的表現。
  第一金投信固定收益部主管許((豊弟))勻舉例,定期定額適合各年齡層。以起薪3萬元、每年薪資成長率3%為例,在25~35歲可將每月薪資的1/3,投資年化報酬率有機會達到5%的資產。35~40歲因為結婚、生子,家庭負擔加重,投資比例可降至15~20%。45~55歲進入準退休階段,生活負擔減輕,投資比例提高到30~40%。
  如此一來,55歲時,帳戶資產有機會達到1千萬元左右,即可滿足退休本金所需。屆時,再將1千萬元本金專注在年收益約3%的資產,換算月收息約2.5萬元,加上勞退月領約3.13萬元(含自提6%部分),退休後每月被動收入約有5.6萬元。<摘錄工商>


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