1. 特朗普暗示或考慮將美聯儲主席鮑威爾降職    2. 市場押注美聯儲降息,但華爾街大行持不同看法    3. 日本5月出口繼續下滑,中國對晶片製造設備的需求下降    4. 歐洲央行暗示降息,特朗普發推文指責    5. 中國5月用電量同比增速繼續大幅回落    6. 本周全球經濟大事預告    7. 日本公布修正後GDP數據,確認一季度實現增長    8. 中國5月份外匯儲備環比增60.51億美元,扭轉上月下滑勢頭    9. 本周全球經濟大事預告    10. 中國5月出口意外轉為增長,進口大幅下滑    11. 英國4月經濟萎縮,因脫歐衝擊汽車製造商    12. 中國5月進口大降,中美貿易衝突抑制需求    13. 中國為刺激投資放寬專項債規定    14. 中國5月PPI同比漲幅連升兩個月後回落    15. 全球央行再度迎來寬鬆周期,本次有何不同?    16. 中國5月份CPI同比漲幅創15個月高點    17. 金融環境有所放鬆,但要保持寬鬆還需美聯儲行動    18. 中國5月份貸款和社融增量雙雙小幅增加,M2持平上月    19. 中國正加快市場主體信用記錄體系建設    20. 澳洲5月份失業率高於預期   
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創投業 3.00  許慶雲  16841958  未公開發行  即時行情 
基本資料 股東權益 董監持股 重大新聞 報價趨勢圖 損益表

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波動年代 定期定額是王道

2018/09/26    上一則 下一則

  今年市場波動加劇,不但有美中貿易紛爭、升息議題干擾,油價波動,還有年底的期中選舉,多空雜陳,參考投信投顧公會統計資料可發現,國人在定期定額扣款境內基金的狀況,常常在市場大漲時大幅增加、落底時湧現停扣潮;結果往往還是陷入追高殺低、錯失了更佳的進場布局時點。
  理財專家表示,「定期定額投資法」就是以較長時間、每次較低金額助投資者達成目標,簡單來說,就是利用平均成本法,減低因經濟循環而高價入市的風險,每隔一段時間投入固定資金於基金或相關投資工具等。
  安聯投信表示,定期定額投資最大的優勢就在於幫助紀律投資,不但可以減少追高殺低的非理性投資行為,更有機會於相對低點時依舊紀律進場布局,搭上危機入世的好時機,然後透過規律扣款,隨著時間的拉長,逐步累積回報。
  安聯投信表示,透過定期定額投資,一方面可主動擁抱波動,追求超額報酬,不但有機會增加潛在獲利機會;更可藉由定期定額平均成本,分散進場時點風險,主動控管風險,因為定期定額不怕買高賣低,靠的是紀律投資。
  以MSCI全球股票指數(含息)為例,如果從2008年1月底開始在每個月月底扣款,期間雖然碰到金融海嘯,但從試算結果來看,定期定額報酬率開始於2009年7月底轉為正報酬,於三年後的2010年12月底,定期定額報酬率22%,明顯優於單筆仍為負報酬2.9%的表現。
  第一金投信固定收益部主管許((豊弟))勻舉例,定期定額適合各年齡層。以起薪3萬元、每年薪資成長率3%為例,在25~35歲可將每月薪資的1/3,投資年化報酬率有機會達到5%的資產。35~40歲因為結婚、生子,家庭負擔加重,投資比例可降至15~20%。45~55歲進入準退休階段,生活負擔減輕,投資比例提高到30~40%。
  如此一來,55歲時,帳戶資產有機會達到1千萬元左右,即可滿足退休本金所需。屆時,再將1千萬元本金專注在年收益約3%的資產,換算月收息約2.5萬元,加上勞退月領約3.13萬元(含自提6%部分),退休後每月被動收入約有5.6萬元。<摘錄工商>


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